2019年市場氣氛大為轉好,VIX波幅指數大為回落,油價急升,我們先看看債市做得如何?
評級差的垃圾債單月升6%(2019.1.1- 2019.2.6),其次是公司價,見上圖是美國上市代表不同類型之ETF價格表現,SHYG是短期公司債、VCLT是長期公司債,排第3月升近4%。通賬掛勾的美國國債類排5-6位,最差是長年期國債,20+的(TLT)
定息國債價格稍跌(TLH, TLT),原因是資金由保本資產重回高波幅高回報之市場回報,例如垃圾債、公司債(JNK. HYG)。
留意,真接買上述ETF收息只除只得4-6%/年之餘,更要被美國收Dividend withholding tax。
在此提一提,投資於波幅低既資產,利用LOW-VOLATILITY STRATEGY投資,對能否穩定贏錢關鍵尤關,見JNK在2018年至今價格,
期間下跌3.69%(下圖YAHOO FINANCE資料)
在2018年比較差之市況型今2019年2月,被人稱之垃圾債(JNK)只跌3.69%,比匯豐(0005)股價仲跌少好多(跌 20.73%),見下圖
由此, 大家可思考兩件事:
垃圾債之稱呼在二十年前已有,當時美國未大行量化寬鬆,香港的M3貨幣量在08-09年大升近4倍,故金融生態在過去廿年大有變化,大量資金令債市、股市之流通量提升,究竟垃圾債真是否如冇用的垃圾? 大家可想一想。見2018其價格比匯豐銀行仲穩定,派息達5-10%/年
第二件是係想長勝必先唔好輸大錢,如你投資於股票輸了50%,要追返本金要升一倍,大有難度。好似HYG在2019只用頭一個月已追回跌幅更有息收。未計派息,價格已近回本,所以控制你的投資物之波幅低於10%內很重要,最多20%
新一年大家要思考是否已將資金過份地配在太過波動的市場。亦與華仔講:「贏錢梗係悶悶地」既金句近似。「過足癮」通常表示過程波幅大,贏到只係你當日/年好彩。
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