[王榮昆] 惠理落後的原因


 

對筆者而言,最理想也是持之有效的賺錢方法是在股票堆中找尋Alpha。可是,在半死不活的經濟環境中,Alpha已不多,即使有幸找到,但是現今市場主要由行屍走肉般的情緒主導,股價表未必即時反映超額回報。所以最近的一波反彈浪,除了之前介紹過的期權策略外,追逐高Beta股也是筆者獲利的方法之一。

 

一般來說,High beta return不值一哂,說穿了不過是以高槓桿買入與指數相關性高的股票,以求在升市時跑贏指數而已。其中一隻筆者有炒的high beta股就是惠理集團(0806.HK)。在9月30日買入,其時三個月的Beta大約是2.5,反彈至高位回報約25%,同期恒指回報9%,證明high beta策略正確。

 

有趣的是,有個戰友投訴最近惠理跟跌唔跟升:自10月12日至今(20日),恒指上升2.4%,惠理卻下跌了2.4%。其實當惠理出九月月報當日,我已跟他提過暫時休戰,只是他求勝心切,繼續博殺,沒放上心而已。

 

當時我解釋給他聽的原因如下:一是大市已超買,有回吐壓力。二是Beta只是歷史數據計算出來的參考數值,影響Beta值的因素會變,Beta值也會隨之而變。另外,即使Beta高,相關性也不一定每時每刻都高,短線逆相關是經常會發生的現象。其三,若要深究相關性暫時脫鈎的原因,我們可以從惠理的9月的月報看出端倪。當時惠理價值基金持有14%的較高現金水平,跟8月份最悲觀時相若。也就是說,10月初反彈得最急的那一段惠理脫了腳沒跟上,在HWM前少走了一步之遙,這一步就賺少了1.4% –而這已是惠理平均約一個月的回報。參考恒指月初至今約10%的回報,惠理價值基金同期的回報為8.6%,兩者的差距相信就是後者持有這多餘的14%現金所至。本來少賺了一點錢,對惠理的長線投資者應該是微不足道,可是市場是殘酷的,尤其是這個傷春悲秋之年,一點瑕疵也會受到投機客的尖酸批評,拋售甚至沽空便隨之而來,星期二的沽空比率便上升至32.3%。這種行為就印證了短線投機客一沉百踩的邏輯。

 

惠理的基金客戶卻有截然不同的做法。自今年1月開始,除了7和8月有些微淨流出,惠理在9月恒指破底之時也錄得淨資金流入。惠理基金在逆市仍然受到追捧,跟投資市場愈來愈難玩不無關係。此現象在金融危機後特別明顯,散戶操盤自決被摑得左一巴右一巴,轉交給專業人士管理,大部分基金卻跑輸指數,難怪散戶都投向指數ETF,搶走不少基金的生意。回看2008年,對沖基金操盤手Ted Seides跟股神巴菲特進行投資比賽,Ted打賭其選出的五隻對沖基金,十年後會跑贏巴菲特所選的Vanguard-S&P500指數基金。但Ted在今年2月撰文提前認輸,ETF的威力從此可見一斑。而惠理基金在被股災和ETF雙面夾擊的艱難時期仍然得到客戶的信任,更突顯其優勢。

 

這完全有賴謝清海把惠理上市後,積極地由one man band,轉型成工業化的流水作業式管理。這種模式的缺點是放棄以往的神奇回報,但以生意模式的角度說,工業化的模式才能使基金的規模壯大,即使失去謝清海,惠理仍能持續營運,此點對股東更重要和更有利。現時惠理的整體AUM(旗下所管理資產)已超過1000億港元,屬航母級別的旗艦惠理價值基金的AUM也達140多億。且其回報相對風險之指標仍然勝過恒指,不得不令筆者心悅誠服。

 

那麼,長線投資者要如何理解惠理呢? 說白一點,做惠理的股東,就是有人借錢給我,兼且付我利息補貼(客戶需繳交每年1.5%的管理費給惠理),而我拿了這筆錢交給專業人士去炒股,成本是支付行政開支和員工的Bonus,炒輸不用賠本金,而有錢賺時便大家瓜分(基金表現好時,惠理會收15%的表現費)。這種近乎只賺無賠的生意模式,很想即刻要吧? 但是等一下,只要惠理維持強勁的吸金能力和炒股能力,這當然是持續有利可圖的生意,然而以天價買入一盤好生意,也會是一個壞投資。以歷史估值參考,惠理的估值範圍介乎P/AUM 10%至20%,即範圍在$6 – $12之間 (謝清海於今年5月大手減持惠理,其套現價達P/AUM 26%,可視為天價)。其後惠理最低觸及$6.04,最高曾見$9.12,已由極悲觀回到合理水平,這正是我們對惠理獲利止賺的第四個理由。然而,筆者認為今年第四季大市表現不會太差,因此若調整見筍價又是撈貨良機了。

 


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發 行 新 股 契 機 – 先舊後新/拆細股份/新股操作

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第一至六堂 (網上修讀)

選取直債之步驟、近日值得買的直債評論

那種債基係本派息,價位長期向下,那種唔會? 點分辨?

怎樣用直債穩獲10%年回報,例運用匯豐、中銀、煤氣的直債去長收利息

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**諗Sir收息101課程 即付即可網上學習第一至六堂**

收息101(TEDV92)課程安排:
*第一至六課*全部網上修讀,即予收息關鍵及10%收息方案。
付款後可隨時收看網上課程影片
第一課:直債買入必知及不同類別直債應市方法
第二課:債基買入必知
第三課:債基槓桿及應市操作心法
第四課:債基比較方法
第五課:直債選擇要旨及800萬收息倉解說
第六課:保費融資及派10-20%年息的收息物
第七堂:即市策略及發問 真人實體班:2022-11-19(六)14:00-16:00
第八堂:有問有答及發問 真人實體班:2022-11-26(六)14:00-16:00
*報讀是次班次可以在2022年隨後班次補一次真人堂(第七及八堂)

#本班次報名附送powerteam收息咨詢教學共三項,同學可選擇約助教見面談1/直債、2/債基及3/保險教學咨詢,為時在60-120分鐘之間。
上課地點:網上(如之後補真人堂地點在尖沙咀)
目前費用: $4900(已包上述八堂)

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諗 Sir 收息進階班 [收息103] (諗Sir真人教授)

※只接受修畢「收息101」的學員報名,本課程不對外開放!※

< 課程內容 >

如果只得30-40萬HKD,點做債基槓桿呢?

香港開戶、可在香港派人處理,而在新加坡設立的債基/直債投資戶口

不利用英資或美資銀行,利用港資機構分配另一部份債基

諗sir為你講解如何判斷出入債市。獨特為債、樓投資人而設的市況剖析。每次不同內容

債基年收息15、20%! 每次利用不同債基介紹

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諗sir特派助教接見103學生、面談對策及重溫課程、佢地唔係銀行做可予客觀資訊
按揭、買樓、裝修、保險、海外樓、律師、會計網絡盡在收息103

可加入諗SIR討論群

*15%年息黃金ETF、香港房託之出入時機跟進

*討論群有市評為你課後持續跟進債基/直債出入市場時機

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TEDP74 第一課:2022-12-03(六)14:00-15:30
TEDP74 第二課:2022-12-10(六)14:00-15:30

上課地點為尖沙咀金巴利道35號金巴利中心1303室
目前費用:$3280
(重讀生$1500/即已有讀過收息103記錄的學生)

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