《南華早報》上周報道,李嘉誠透過旗下創投基金HorizonsVentures入股比特幣(Bitcoin)支付服務商BitPay,金額雖不詳,但「本港聯彙之父」祈連活(JohnGreenwood)馬上以「淘金先富賣鏟人」來形容這宗交易,而具比特幣或網上支付概念的股份,港美皆炒個不亦樂乎。
祈連活與「擦邊球」
李氏「擦邊式」押注Bitcoin,既為近日屢遭人民銀行及其它國家監管當局打壓的比特幣「沖喜」,亦為投資Bitcoin的可能性提供了一個新的思考角度。
祈連活乃幣制專家,「淘金先富賣鏟人」出自其口,一方面彰顯他對比特幣熱潮方興未艾、由此衍生的服務需求殷切予以肯定;另一方面,「聯彙之父」拿Bitcoin熱跟十九世紀加州淘金熱相提並論,他對比特幣狂熱的終局有何想法,答案呼之欲出。
比特幣本身只有四年曆史,圍繞這種虛擬貨幣推出服務的公司,當然俱處草創階段,得靠創投基金等先驅投資者「喂哺」。
李嘉誠與Facebook、PayPal、priceline.com等終成大器的科網企業「識於微時」,在創投領域可謂「點石成金」。
以李氏無寶不落的往績,此番押注BitPay,相信許多人跟祈連活看法一致,認同淘金先富賣鏟人這句話,與「鏟」沾得上邊的股份聞歌起舞正常不過。
然而,李嘉誠入股了一家怎麼樣的公司?比特幣支付業務前景又如何?今天且跟大家一探。
根據《南早》的報道,BitPay於2011年5月創立,在全球200個國家為1.4萬名商戶處理比特幣相關交易,當中50%來自美國,25%來自歐洲,餘下25%分布於世界其它地區。
老畢查閱過BitPay過去一年發出的公司通告,發現使用其支付平台的商戶目前已超逾1.55萬,即高於《南早》報道提及的1.4萬。
那是由於BitPay10月份推出新的訂價計劃,豁免貨幣兌換手續費,只按交易額0.99%征收基本服務金。
這項變相減價行動,令平台推廣速度和交易量雙雙激增,進一步鞏固BitPay在比特幣支付世界中的領先地位。
在資料搜集過程中,老畢發現兩個有趣現象,一涉BitPay本身,一涉比特幣相關平台在整個交易支付領域的消長勢頭。
這些資料對有意效法李嘉誠打Bitcoin「擦邊球」的投資者,也許具參考價值。
商戶數量年增10倍
一、BitPay過去一年多次發表交代合作商戶增長情況的通告,每半年便寫下一個「里程碑」。
去年9月,公司簽下第一千名商戶;六個月後(今年3月),商戶數目達四千,其後以每月一千的步伐增長,今年9月迅速破萬。
換句話說,在短短一年間,使用BitPay支付平台的商戶增加了10倍。
隨著公司推出收費調整計劃,商戶數目於不足三個月內從一萬增至逾萬五,較3至9月每月一千的步伐又有所加快。
假設數字並不存在「水份」,增長著實驚人。
二、上述統計只屬BitPay一面之詞,要更客觀地掌握比特幣支付系統的發展狀況,必須參考由獨立第三方提供的數據。
本月初,電子貨幣信息網站Coinometrics在一份報告中指出,經由BitPay,Coinbase等比特幣支付平台處理的交易,較網上支付巨企PayPal低不足三成,以金額計每天達2.89億美元(PayPal為3.97億美元)。
按Coinometrics的估算,比特幣支付平台處理的交易,已在主流服務商WesternUnion(每天2.16億美元)之上。
然而,老畢發現一件事:比特幣平台交易金額雖有直追PayPal之勢,但額與量卻不成比例。
舉個例,WesternUnion每天處理的交易達63.3萬宗,遠超比特幣平台合計的8萬宗。
這種「旺財不旺丁」的現象,是否跟傳聞中比特幣多為不法之徒利用有關,值得各方跟進。
Bitcoin算不算貨幣,各家爭論聽得愈多,愈覺莫衷一是。
不過,作為交易的支付手段,一種「東西」是否具備貨幣功能,取決於其認受性和使用量。
以目前的情況而論,Bitcoin「合法貨幣」身份雖不為大部分國家認同,但從業界和市場研究機構公布的數據可見,監管當局的層層打壓,對比特幣的普及過程似未構成重大影響,向「淘金者賣鏟」行情仍然看俏。
話雖如此,要令Bitcoin的認受性和使用量進一步提高,必須解決兩大難題,一為它與非法活動揮之不去的連系,一為比特幣「彙價」過度劇烈的波動性。
前者令看似亮麗的交易增長數字添上「質」的疑問;後者則令商戶省回的支付處理成本可能得不償失,風險該由商戶還是平台服務商承擔,尚待厘清。
港美概念股喪炒
李嘉誠「出手」後,本港創業板上市的神州數字(8255)以至在日本從事網上支付服務的環亞智富(1390),股價俱應聲急飆。
在美國,無線通訊網絡技術服務商WPCS因計劃推出以微軟窗口系統為基礎的Bitcoin交易平台,上周五股價一度爆升逾倍。
這股炒風,都拜比特幣三個字所賜。
老畢不期然想起,上世紀末任何公司只要在名字之末加上dotcom這個「牌扁」,股價總能不問原由一飛沖天Dotcom也好,Bitcoin也罷,情理之外,非客觀分析所能拆解了。
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