[快速Q&A一劑過]
Q1.點解個市跌咁多?
答: 看圖展示道瓊斯指數及S&P的平均息率,由於之前股票升令股價高,係息率=股息/股價,股息率下跌。同時投資美國10年期國債升到一年有2.8%,在美股股息與國債之息差拓闊下,市場棄股轉債。即買零風險的美國國債都有2.8%,那不如將跌至年息平均1.8%的美股賣走。
Q2. 後市如何?
市場同公司一樣,缺錢就是死因。即資金鏈斷裂
2008: 次按抵押品不受認,投行CALL MARGIN,市場冇錢
1997: 錢要拎去託住個幣值,韓國人即情要賣金換美金救國,都係冇錢
今時: 由於「火場」暫時認定係美國國債,國債暫時未大幅被受壓,不過債價下跌而引致孳舐升達2.85%,應已引致不少投行將用作抵押之國債斬倉,然後平番借左出黎而買入股市既錢,故此浪跌得急。有人會質疑美國是否進入快速加息週期,而令國債再升而市場失控? 由於市跌在於投資人斷資金,反而加減息可以調節,今次美國大跌亦影響之後失業率應不易下跌,故失業率、加息、GDP上升此得經濟指數會因市場自動調節機制而亙相抵銷,反而突如其來的無錢才是令市場或公司死亡之主因。現時情況未見失控,但債期價格會否向下試觸$118.95區間 (2008年金融海嘯位)值得留意。
Q:直債/債基持有人如何自處?
早前提及過之短公司債,搵一隻相對高風險的巴西石油(評級Ba3)過去兩天價格黎講,發覺兩天夾埋由$102跌落$98.75,跌幅在3%之內。由於直債是到期保本,即如果而家賣輸3%,計埋收到利息仲有賺,唔賣就陪坐無視後市,到期即價變$100。同時附上不同評級之債券違約率,例如巴西石油在未來持在一年是2.23%,而揸足五年是19.14%。買債令人有險可守。當然2018年,要多搵成家博客留意市況。過去2015-2017坐定定收足三年息的你開始要做D野。
至於債基,用aastock報價睇,近日由$15.65跌到$15.57。即每買100萬,帳面輸$500,而買指數股票要輸2000點。未計收息101同學,已一年收息$12萬有突。
Q: 樓市如何?
見下圖,一個月又過,股市跌照但諗sir又出動抄錶,發租單比各客人大大,佢都好好人,冇因為股市跌而叫我減租,而諗蛇樓照供。由於租金同港人工資掛上,總不會租金收入跌九成令業主供唔到樓。所以話,投資樓同債令你有安心既生活。而你每人是想好好過活還是落力炒股?
諗sir人蠢又詞窮,只在堂上授蠢而慢的方法。如閣下係聰明人快進股市搵聰明錢,諗sir教足5年都只係依一套穩方法。昨天星期二早上,我關心車路士輸1-4多過道指跌千四。
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