【樓市數據分析】鐘維傑:論投資,資金分配是否比賺錢重要 (2016/06/13)

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鐘維傑【買樓選區分析教學】SC01

投資許多時是個「資金分配」(capital allocation) 問題,而不只是「有沒有錢賺」。

就算只看可賺多少,不但要顧及風險,即蝕起來又會蝕多少,更要考慮“賺”的機會率,相比蝕的機會率,粗略賺蝕比例的方程式如下:

(賺多少 ×  機會率)/(蝕多少 ×  機會率)

好明顯,前者(資金分配)要大於後者(有沒有錢賺),才可有1.00以上的比例,低於1.00的投資通常可以不要了。至於是否大過1.00就表示可投資,也未必,例如1.10只是比蝕數多一點,吸引力不大,若是2.00或以上,誘因會大些。

房地產的投資亦大致一樣,而當總投資額有一定規模時,就不只是哪裡有着數就去哪裡,要有資金分配概念。為何?目的是減少風險,或以可以及願意承受的風險程度內,尋找和製造最大相應回報的投資組合,個別項目是否大賺未必最重要。

Chung

鍾維傑‬Steven

卓淩地產分析有限公司行政總裁
< 地產「得」> 創辦人
香港大學建造理學士,香港大學建造學士,
美國麻省理工學院房地產碩士,英國皇家測量師學會會員,
香港測量師學會會員,美國工程造價師學會會員,
加拿大測量師學會會員,香港設施管理學會會員,
英國皇家特許測量師,英國皇家特許專案管理測量師,
香港註冊測量師,香港註冊房地產仲介人,
資深專業設施管理人員,加拿大註冊測量師,
美國房地產投資信託基金協會會員

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地 點:尖沙咀金巴利道35號金巴利中心5 樓 502室
地 圖:https://goo.gl/maps/Jcvyuz8Q6AQ2

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本課程內容:

1) 「屋苑價格打擂台」
a) 其基礎及計算方式
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2)Discounted Cash Flow (DCF, 折現現金流程式)
a)  Net Present Value (NPV, 折現值)、Internal Rate of Return (IRR, 內回報率) 的基礎
b) 如何 NPV 及 IRR 來衡量物業項目是否值得投資
c) 免費提供基本 Excel 預設 DCF 計算表–

3)近百私人住宅屋苑的價格走勢和風險與回報之比併
為何參與本課程?
第一,得悉全港九新界近百私人住宅屋苑的價格回報相對其風險之比率 (Return to Risk Ratios);
第二,學懂專業人士使用的折現現金流 (Discounted Cash Flow,DCF) 投資計算程式來衡量物業項目是否值得投資;
第三,利用「屋苑價格打擂台」(Price Boxing)來挑選於某市況下較適合買入、賣出或換樓的屋苑;

免費附送上述部份有關資訊、圖表、及基本預設 Excel-based DCF 計算表。

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